زوجی از کوئینزلند که فکر می‌کردند پس‌اندازهای خود را که به سختی به دست آورده‌اند را برای سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه شرکتی می‌بخشند، مرتکب اشتباه وحشتناکی نشدند که 350000 دلار برای یک کلاهبردار با استفاده از بانک خود ارسال کردند.
ریکی و الین که خواستند نام خانوادگیشان منتشر نشود، به دنبال اوراق قرضه شرکتی برای سرمایه گذاری پس از فروش خانه خود بودند.
اما پس از انتخاب یکی که مشروع به نظر می رسید، موفقیت آینده آنها به سرعت به یک کابوس واقعی تبدیل شد، زمانی که پول خود را به یک کلاهبردار منتقل کردند که به عنوان یک شرکت سرمایه گذاری به نام دروازه سرمایه گذاری معرفی می شد.
پس از پرس و جو در مورد شرکت، ریکی شروع به نوشتن و صحبت مستقیم تلفنی با مردی کرد که خود را مارک ادواردز معرفی کرد.
یک جستجوی سریع در گوگل نشان داد که مارک ادواردز یک سرمایه گذار معتبر است که در چندین داستان در مورد بازار سهام معرفی شده است.
ریکی به NewsWire گفت: «تا زمانی که تمام تحقیقاتم را انجام ندادم کاری انجام ندادم.
“من جزئیات شرکت را دریافت کردم و آنها را در ASIC قرار دادم و مدتی بود که از سال 2003 لیست شده بود، مدت زیادی بود که وجود داشت و من به سایر موسسات مالی آنها نگاه کردم.”
ریکی گفت که اوراق قرضه به بانک مشترک المنافع متصل شده بود و وقتی دوباره کد را در گوگل جستجو کرد، در بورس لندن آمد و تمام جعبه هایش را علامت زد.
در نهایت این زوج تصمیم گرفتند پول خود را برای خرید اوراق قرضه ای که به آنها وعده داده شده بود به شرکت بفرستند.
اواخر یک روز جمعه بود و ریکی با “آقای ادواردز” که از طریق وب سایتی که برای تضمین سپرده برای او فرستاده بود با او صحبت می کرد.
ریکی گفت: “ما آن بخش از این روش را انجام دادیم، اما مانند این بود که یک بره را به کشتار ببریم.”
“آنها توانسته اند شما را از نگرانی در مورد اینکه پول شما در مورد مسئولیت پذیره نویسی اوراق قرضه به کجا می رود، جدا کنند.”
ریکی گفت که هنگامی که این زوج یک امانی را انتخاب کردند، قبل از رفتن به مرحله نهایی ارسال پول، همه چیز “بسیار سریع” شروع شد.
او گفت: “زمان انتقال پول بود و به Westpac رفت و Westpac همه این سوالات را پرسید.”
زمانی که او در خط بود، مدام می‌گفت که «حتماً همه این سؤالات را خواهید داشت».
“در حالی که او صحبت می کرد، من شرکت (scrow) را در گوگل جستجو کردم و این یک شرکت واقعی است.”
ریکی گفت که پس از تکمیل انتقال، متوجه شد که شرکت امانی تنها چهار روز قبل از معامله راه اندازی شده است.
پس از تلاش مکرر برای تماس با آقای ادواردز بدون پاسخ، ریکی به جستجوی اینترنت برای جزئیات شرکت سپرده گذاری که به تازگی پول خود را برای آن ارسال کرده بود، ادامه داد.
او گفت: “من به BSB نگاه کردم اما برای بانک ANZ در بایرون بی بود.”
اگر شبیه یک شرکت واقعی در ملبورن به نظر می رسید، چرا زمانی که از بانک بایرون بی استفاده می کرد، آدرسی در تانکری داشت.
در آن زمان بود که کلیک کرد.
ریکی گفت: «من فریب خوردم.
من یکی از محتاط ترین افرادی هستم که می توانید با آنها روبرو شوید و او همچنان مرا بیرون آورد.
تقریباً شبیه شماره تلفن بود، معنی واقعی آن را فراموش کردید.
ریکی و همسرش “تمام شب عصبی” بودند و منتظر بودند تا Westpac در ساعت 8 صبح روز شنبه تماس بگیرد.
او گفت: “ما با Westpac تماس گرفتیم و خانمی که در انتهای تلفن بود خیلی خوب بود و گفت “پول به حساب شما برمی گردد” و اگر ما با آنها تماس نمی گرفتیم با ما تماس می گرفتند.”
“من چنین آرامشی را احساس کردم.
اگر این نبود پولم را از دست می دادم.
پول نقدی که این زوج به سختی به دست آورده بودند توسط ویژگی SaferPay Westpac محافظت می شد که 24 ساعت حواله ها را متوقف می کند و بانک را به عنوان یک کلاهبرداری بالقوه معرفی می کند.
بن یانگ، رئیس حفاظت از کلاهبرداری Westpac، گفت که گزینه SaferPay باعث نجات مردم از “درد قابل توجهی” شد.
آقای یانگ گفت: «از طریق یک سری سؤالاتی که به عنوان بخشی از قابلیت SaferPay Westpac پرسیده شد، انتقال به عنوان نتیجه تقلب احتمالی مشخص شد و به حالت تعلیق درآمد.
داستان‌هایی مانند داستان ریکی و الین با نوآوری بیشتر کلاهبرداران رایج‌تر می‌شوند.
کلاهبرداری های پیچیده سرمایه گذاری در حال افزایش است – حتی افراد باهوشی که دقت لازم را انجام داده اند می توانند صدها هزار دلار به دلیل کلاهبرداری از دست بدهند.
“قبل از سرمایه گذاری مقدار زیادی پول، فرصت را با یک دوست قابل اعتماد یا یکی از اعضای خانواده در میان بگذارید و قبل از تصمیم گیری با یک متخصص مشورت کنید.
“و قبل از سرمایه گذاری با moneysmart.gov.au بررسی کنید.”
ریکی به دیگران هشدار داد که همیشه هنگام ارسال پول بدانند با چه کسی سروکار دارند و از مردم خواست که حضوری با آنها ملاقات کنند.
او گفت: “شما تمام زندگی خود را سخت کار می کنید و به محض اینکه کمی پول به دست آورید، کسی سعی می کند آن را از شما خارج کند.”
شما نمی دانید چقدر روی آن کار می کنند.
“شما هرگز نمی دانید که فکر می کنید با چه کسی صحبت می کنید، اما مقدار چیزهایی که آنها می توانند به صورت آنلاین ارائه کنند واقعا آسان است.
«هرگز به شرکت یا شخصی که قبلاً هرگز ندیده‌اید، پول انتقال یا ارسال نکنید.
«شخصاً مانند یک مدیر بانک با آنها آشنا شوید یا از دفاتر آنها دیدن کنید
«او همه حرف‌ها را داشت، درباره سرمایه‌گذاری حرف می‌زد.
اما حتی اگر این یک ارتباط واقعی باشد، این کمپین واقعی نبود.
آنها تمام تلاش خود را کردند تا به من فکر کنند که واقعی است.
آنها چهار روز قبل از اینکه بدانند قصد دارند از من کلاهبرداری کنند، شرکت را تأسیس کردند.
او می‌دانست که من کمی عصبی هستم و می‌دانست که من شک دارم، اما او هنوز فرصت داشت.
اگرچه پول او تضمین شده بود، ریکی گفت که این مصیبت به پایان نرسیده بود و هنگامی که دوشنبه فرا رسید، “آقای ادواردز” تماس گرفت.
ریکی گفت: “او اعصابش را داشت که با من تماس بگیرد.”
“وقتی از او بازجویی کردم، گفت: “من به شما اطمینان می دهم که واقعی هستم.”